A、商業銀行結算支付系統失靈或延遲，如現金未及時送達網點以及對方商業銀行等
B、監控/報告流程不明確混亂，負責監控/報告的部門的職責不清晰，有關數據不全面、不及時、不準確，造成未履行必要的匯報義務或者對外部匯報不準確
C、商業銀行為公司個人、金融機構等客戶提供的產品在業務管理框架、權利義務結構、風險管理要求等方面存在不完善、不健全等問題
D、未遵循操作規定，使交易和定價產生了錯誤