A、理財(cái)師應(yīng)確保了解客戶的基本信息財(cái)務(wù)狀況、可以運(yùn)用的社會(huì)資源
B、理財(cái)師應(yīng)通過(guò)交流和溝通，了解客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好投資需求和目標(biāo)等主觀判斷信息
C、理財(cái)師根據(jù)對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況及期望目標(biāo)的了解，初步評(píng)估客戶的理財(cái)目標(biāo)的可行性和合理性
D、根據(jù)具體情況，對(duì)理財(cái)目標(biāo)進(jìn)行調(diào)整，從而確定理財(cái)目標(biāo)，使其具體明確、合理、可行