商業銀行開展個人理財業務有下列（ ）情形之一的，銀行業監督管理機構可依據《中華人民共和國銀行監督管理法》和《金融違法行為處罰辦法》的相關規定，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員進行處理，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

A、違規開展個人理財業務造成銀行或客戶重大經濟損失的
B、未建立相關風險管理制度和管理體系，或雖建立了相關制度但未實際落實風險評估監測與管控措施，造成銀行重大損失的
C、泄漏或不當使用客戶個人資料和交易信息記錄造成嚴重后果的
D、利用個人理財業務從事洗錢逃稅等違法犯罪活動的
E、提供虛假的成本收益分析報告或風險收益預測數據的