A、理財(cái)師首先要了解客戶的財(cái)務(wù)狀況和理財(cái)需求
B、明確客戶的理財(cái)目標(biāo)，預(yù)期投資收益和風(fēng)險(xiǎn)偏好
C、收集整理和分析客戶目前資金投資分布和收益狀況，包括存在的問題
D、根據(jù)其理財(cái)目標(biāo)預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)屬性，制訂新的資產(chǎn)配置組合
E、投資規(guī)劃方案的執(zhí)行，包括原有資產(chǎn)分布的調(diào)整和后續(xù)跟蹤評(píng)估
