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財會試題

• 在計量各類表外項目的風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的時候，應(yīng)該將表外項目名義金額
• 行業(yè)風(fēng)險預(yù)警屬于高層面的預(yù)警，主要包括對行業(yè)環(huán)境風(fēng)險因素、行業(yè)
• 信用風(fēng)險管理不應(yīng)當(dāng)僅僅停留在單筆貸款的層面上，還應(yīng)當(dāng)從貸款組合
• 采用內(nèi)部評級法高級法的銀行，必須由監(jiān)管機構(gòu)認(rèn)定合格保證。（　　
• 違約頻率是分析模型作出的事前預(yù)測。（　　）
• 銀行應(yīng)加強對保證人的檔案信息管理，對保證人資信狀況和償債能力及
• 貸款實際計提準(zhǔn)備指商業(yè)銀行根據(jù)貸款預(yù)計損失而實際計提的準(zhǔn)備。
• 商業(yè)銀行對單一借款人或交易對方的評級，應(yīng)定期進(jìn)行復(fù)查。當(dāng)條件改
• 針對單一客戶進(jìn)行授信限額管理時，一般分“三步走”，第一步就是要
• 法人客戶根據(jù)其組織形式不同，可劃分為企業(yè)類客戶和機構(gòu)類客戶。（
• ．凡在財務(wù)和經(jīng)營決策中，與他方之間存在直接或間接控制關(guān)系或重大
• 如果企業(yè)通過發(fā)行股票或者減少分紅來籌措資金，則表明企業(yè)是被動接
• 由于定性分析的不準(zhǔn)確性，在實踐中，預(yù)警系統(tǒng)通常只強調(diào)定量分析。
• 國家風(fēng)險限額管理基于對一個國家的綜合評級，至少半年重新檢查一次
• 如果客戶已經(jīng)違約，則違約風(fēng)險暴露對于表內(nèi)項目為債務(wù)賬面價值，對
• 如果貸款給杠桿比率較低的借款人，商業(yè)銀行就會相應(yīng)地提高風(fēng)險溢價
• 違約概率被具體定義為借款人內(nèi)部評級1年期違約概率與0.03％中的較
• Credit Portfolio View對于那些非違約的轉(zhuǎn)移概率則不需要根據(jù)歷史
• 商業(yè)銀行不得將已發(fā)放但未到期的貸款轉(zhuǎn)讓給其他機構(gòu)。（　　）
• 商業(yè)銀行利用專家系統(tǒng)對客戶信用風(fēng)險進(jìn)行分析時，會面臨各個專家對
• 《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》提出了兩種計量信用風(fēng)險資本的方
• 投資組合的整體風(fēng)險大于其所包含的單一資產(chǎn)風(fēng)險的加總。（　　）
• 一般情況下，組合管理部門所確定的定價必須被視為是剛性的，只有在
• 在信用風(fēng)險管理領(lǐng)域，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)借助風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，對每一項
• 在行業(yè)財務(wù)風(fēng)險因素中，行業(yè)銷售利潤率是衡量行業(yè)盈利能力最重要的
• Credit Monitor模型認(rèn)為，企業(yè)向銀行借款相當(dāng)于持有一個基于企業(yè)資
• 留置與定金的擔(dān)保方式是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)中普遍采用的擔(dān)保方式之一。
• 凈額結(jié)算對于降低信用風(fēng)險的作用在于，交易主體只需承擔(dān)凈額支付的
• 債項評級等同于債務(wù)人評級。（　　）
• 貸款分類主要用于貸前審批。（　　）
• 成員單位的連環(huán)擔(dān)保使集團(tuán)法人客戶的信用風(fēng)險降低。（　　）
• 開展利率互換屬于資產(chǎn)證券化風(fēng)險暴露。（　　）
• 權(quán)重法下，不同的資產(chǎn)類別分別對應(yīng)不同的風(fēng)險權(quán)重。例如，對符合標(biāo)
• 根據(jù)權(quán)重法，商業(yè)銀行對單家企業(yè)（或企業(yè)集團(tuán)）的風(fēng)險暴露不得超過1
• 當(dāng)債務(wù)人因種種原因無法按原有合同履約時，為了降低客戶違約風(fēng)險引
• 財務(wù)指標(biāo)中的營運能力指標(biāo)包括總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率、流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率、存
• 證券化是將缺乏流動性的資產(chǎn)匯集成資產(chǎn)池，通過結(jié)構(gòu)性重組，將其轉(zhuǎn)
• 在企業(yè)現(xiàn)金流量表中，企業(yè)購建固定資產(chǎn)所支付的現(xiàn)金屬于企業(yè)融資活
• 從類型上劃分，風(fēng)險報告通常分為內(nèi)部報告和外部報告兩種類型。（　
• 商業(yè)銀行內(nèi)部評級的第一維度（債項評級）必須針對客戶的違約風(fēng)險。
• 商業(yè)銀行消化信用風(fēng)險損失的方法首先是進(jìn)行限額管理。（　　）
• 銀行應(yīng)制定識別統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)據(jù)要求，判別經(jīng)濟(jì)衰退對損失影響程度
• 信用風(fēng)險經(jīng)濟(jì)資本在數(shù)值上等于信用風(fēng)險資產(chǎn)可能造成的預(yù)期損失。
• 連帶責(zé)任保證的債務(wù)人在主合同規(guī)定的債務(wù)履行期屆滿沒有履行債務(wù)
• 在數(shù)據(jù)有限或授信標(biāo)準(zhǔn)、評級體系發(fā)生變化的情況下，銀行應(yīng)留出保守
• 商業(yè)銀行在進(jìn)行信用風(fēng)險計量時，如果采用內(nèi)部評級法高級法，則無需
• 個人住房貸款“假按揭”是指公司或者企事業(yè)單位以本單位職工或其
• 實踐表明，單一法人客戶的各項周轉(zhuǎn)率越高，盈利能力和償債能力必然
• 采用內(nèi)部評級法初級法的銀行，應(yīng)建立估計表外項目違約風(fēng)險暴露的程
• 分析縱向一體化集團(tuán)的關(guān)聯(lián)交易，可以根據(jù)上游企業(yè)應(yīng)收賬款和下游企
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