風(fēng)險(xiǎn)管理

• 如果貸款給杠桿比率較低的借款人，商業(yè)銀行就會(huì)相應(yīng)地提高風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)2020-04-19
• 違約概率被具體定義為借款人內(nèi)部評(píng)級(jí)1年期違約概率與0.03％中的較2020-04-19
• Credit Portfolio View對(duì)于那些非違約的轉(zhuǎn)移概率則不需要根據(jù)歷史2020-04-19
• 商業(yè)銀行不得將已發(fā)放但未到期的貸款轉(zhuǎn)讓給其他機(jī)構(gòu)。（　　）2020-04-19
• 商業(yè)銀行利用專家系統(tǒng)對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析時(shí)，會(huì)面臨各個(gè)專家對(duì)2020-04-19
• 《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》提出了兩種計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)資本的方2020-04-19
• 投資組合的整體風(fēng)險(xiǎn)大于其所包含的單一資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的加總。（　　）2020-04-19
• 一般情況下，組合管理部門所確定的定價(jià)必須被視為是剛性的，只有在2020-04-19
• 在信用風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)借助風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，對(duì)每一項(xiàng)2020-04-19
• 在行業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)因素中，行業(yè)銷售利潤(rùn)率是衡量行業(yè)盈利能力最重要的2020-04-19
• Credit Monitor模型認(rèn)為，企業(yè)向銀行借款相當(dāng)于持有一個(gè)基于企業(yè)資2020-04-19
• 留置與定金的擔(dān)保方式是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)中普遍采用的擔(dān)保方式之一。2020-04-19
• 凈額結(jié)算對(duì)于降低信用風(fēng)險(xiǎn)的作用在于，交易主體只需承擔(dān)凈額支付的2020-04-19
• 債項(xiàng)評(píng)級(jí)等同于債務(wù)人評(píng)級(jí)。（　　）2020-04-19
• 貸款分類主要用于貸前審批。（　　）2020-04-19
• 成員單位的連環(huán)擔(dān)保使集團(tuán)法人客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)降低。（　　）2020-04-19
• 開展利率互換屬于資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)暴露。（　　）2020-04-19
• 權(quán)重法下，不同的資產(chǎn)類別分別對(duì)應(yīng)不同的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重。例如，對(duì)符合標(biāo)2020-04-19
• 根據(jù)權(quán)重法，商業(yè)銀行對(duì)單家企業(yè)（或企業(yè)集團(tuán)）的風(fēng)險(xiǎn)暴露不得超過(guò)12020-04-19
• 當(dāng)債務(wù)人因種種原因無(wú)法按原有合同履約時(shí)，為了降低客戶違約風(fēng)險(xiǎn)引2020-04-19
• 財(cái)務(wù)指標(biāo)中的營(yíng)運(yùn)能力指標(biāo)包括總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率、流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率、存2020-04-19
• 證券化是將缺乏流動(dòng)性的資產(chǎn)匯集成資產(chǎn)池，通過(guò)結(jié)構(gòu)性重組，將其轉(zhuǎn)2020-04-19
• 在企業(yè)現(xiàn)金流量表中，企業(yè)購(gòu)建固定資產(chǎn)所支付的現(xiàn)金屬于企業(yè)融資活2020-04-19
• 從類型上劃分，風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告通常分為內(nèi)部報(bào)告和外部報(bào)告兩種類型。（　2020-04-19
• 商業(yè)銀行內(nèi)部評(píng)級(jí)的第一維度（債項(xiàng)評(píng)級(jí)）必須針對(duì)客戶的違約風(fēng)險(xiǎn)。2020-04-19
• 商業(yè)銀行消化信用風(fēng)險(xiǎn)損失的方法首先是進(jìn)行限額管理。（　　）2020-04-19
• 銀行應(yīng)制定識(shí)別統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)據(jù)要求，判別經(jīng)濟(jì)衰退對(duì)損失影響程度2020-04-19
• 信用風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本在數(shù)值上等于信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)可能造成的預(yù)期損失。2020-04-19
• 連帶責(zé)任保證的債務(wù)人在主合同規(guī)定的債務(wù)履行期屆滿沒(méi)有履行債務(wù)2020-04-19
• 在數(shù)據(jù)有限或授信標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)級(jí)體系發(fā)生變化的情況下，銀行應(yīng)留出保守2020-04-19
• 商業(yè)銀行在進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量時(shí)，如果采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法高級(jí)法，則無(wú)需2020-04-19
• 個(gè)人住房貸款“假按揭”是指公司或者企事業(yè)單位以本單位職工或其2020-04-19
• 實(shí)踐表明，單一法人客戶的各項(xiàng)周轉(zhuǎn)率越高，盈利能力和償債能力必然2020-04-19
• 采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法初級(jí)法的銀行，應(yīng)建立估計(jì)表外項(xiàng)目違約風(fēng)險(xiǎn)暴露的程2020-04-19
• 分析縱向一體化集團(tuán)的關(guān)聯(lián)交易，可以根據(jù)上游企業(yè)應(yīng)收賬款和下游企2020-04-19
• 某大型企業(yè)受金融危機(jī)的影響效益出現(xiàn)下滑、負(fù)債率偏高。為支持該2020-04-19
• 債項(xiàng)評(píng)級(jí)通常綜合考慮了客戶信用風(fēng)險(xiǎn)因素和債項(xiàng)交易損失因素。（　2020-04-19
• 計(jì)量違約損失率的市場(chǎng)價(jià)值法主要適用于已經(jīng)在市場(chǎng)上發(fā)行并且可交2020-04-19
• 商業(yè)銀行不能計(jì)算債項(xiàng)的有效期限時(shí)，應(yīng)保守地估計(jì)期限。期限應(yīng)等于2020-04-19
• 只要客戶企業(yè)的流動(dòng)比率較高或者呈增長(zhǎng)趨勢(shì)，就表明企業(yè)償債能力較2020-04-19
• 在對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人客戶進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)，調(diào)查、識(shí)別個(gè)人客戶的信2020-04-19
• 信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量經(jīng)歷了從專家判斷法、信用評(píng)分模型到內(nèi)部評(píng)級(jí)體系分2020-04-19
• 行業(yè)或區(qū)域因素將同時(shí)影響不同行業(yè)之間的違約的可能性，而宏觀經(jīng)濟(jì)2020-04-19
• 在其他條件相同的情況下，債項(xiàng)的有效期限越短，信用風(fēng)險(xiǎn)就越大。（　2020-04-19
• 針對(duì)信息和技術(shù)的局限性，銀行可運(yùn)用專家判斷對(duì)違約概率估值結(jié)果進(jìn)2020-04-19
• RiskCalc模型的核心是通過(guò)嚴(yán)格的步驟從客戶信息中選擇出最能預(yù)測(cè)2020-04-19
• 財(cái)務(wù)因素分析是信用風(fēng)險(xiǎn)分析過(guò)程中的一個(gè)重要組成部分，非財(cái)務(wù)因素2020-04-19
• 分析企業(yè)融資活動(dòng)的現(xiàn)金流時(shí)，主要是關(guān)注企業(yè)債務(wù)與所有者權(quán)益的增2020-04-19
• 流動(dòng)比率用來(lái)判斷企業(yè)歸還短期債務(wù)的能力，即分析企業(yè)當(dāng)前的現(xiàn)金支2020-04-19
• 風(fēng)險(xiǎn)中性定價(jià)理論的核心思想是假設(shè)金融市場(chǎng)中的每個(gè)參與者都是風(fēng)2020-04-19
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